Ấn Độ đang tăng cường kiểm soát lĩnh vực tiền điện tử, khi 49 sàn giao dịch tiền điện tử đã chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024–2025. Động thái này là một phần trong chiến lược của chính phủ nhằm đưa tài sản kỹ thuật số vào khung giám sát chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố nghiêm ngặt hơn.

Không giống nhiều quốc gia áp dụng mô hình đa cơ quan, Ấn Độ đã chỉ định FIU – trực thuộc Bộ Tài chính – là cơ quan duy nhất giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử.

FIU đánh giá tiền điện tử là lĩnh vực rủi ro cao

Theo báo cáo FIU năm tài chính 2024–25 do hãng tin PTI tiếp cận, việc đăng ký của các sàn được thực hiện sau khi FIU rà soát Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) do các nền tảng gửi lên.

FIU phát hiện tiền điện tử nhiều lần bị sử dụng cho các hoạt động rủi ro cao, bao gồm:

  • Lừa đảo và gian lận
  • Mạng lưới cờ bạc
  • Dòng tiền không rõ nguồn gốc
  • Lạm dụng giao dịch ngang hàng (P2P)

Một số vụ việc thậm chí liên quan đến chợ đen, tài trợ khủng bố và nội dung lạm dụng tình dục trẻ em, cho thấy tính ẩn danh của tiền điện tử có thể bị lợi dụng nếu không được quản lý chặt chẽ.

49 sàn đã đăng ký, hàng trăm sàn khác vẫn đứng ngoài

Trong số 49 nền tảng đã đăng ký với FIU, có:

  • 45 sàn có trụ sở tại Ấn Độ
  • 4 sàn hoạt động ở nước ngoài

Tuy nhiên, FIU cho biết hàng trăm sàn giao dịch tiền điện tử khác vẫn chưa đăng ký, đồng nghĩa với việc có thể đối mặt với rủi ro pháp lý trong thời gian tới.

CEO CoinDCX, ông Sumit Gupta, nhận định:

“Thị trường tiền điện tử ở Ấn Độ cạnh tranh hơn nhiều so với suy nghĩ của hầu hết mọi người. Cạnh tranh lành mạnh rất tốt cho hệ sinh thái vì nó thúc đẩy sự đổi mới.”

Sàn crypto tại Ấn Độ phải tuân thủ AML nghiêm ngặt

Từ năm 2023, các sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ đã được phân loại là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) và chịu sự điều chỉnh của Đạo luật Phòng chống rửa tiền (PMLA).

Các nghĩa vụ bắt buộc bao gồm:

  • Nộp Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)
  • Xác định chủ sở hữu ví điện tử
  • Theo dõi các hoạt động phát hành token và huy động vốn
  • Giám sát giao dịch giữa ví lưu trữ và ví không lưu trữ

Sau khi đăng ký, các sàn còn phải:

  • Công bố quan hệ ngân hàng
  • Bổ nhiệm cán bộ tuân thủ
  • Thực hiện kiểm toán nội bộ
  • Áp dụng KYC dựa trên mức độ rủi ro
  • Sàng lọc giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt

Toàn bộ dữ liệu này phải được chia sẻ trực tiếp với FIU.

FIU tăng cường thực thi và xử phạt

FIU đang đẩy mạnh thực thi pháp luật trong lĩnh vực tiền điện tử. Riêng năm tài chính 2024–2025, các nền tảng không tuân thủ AML đã bị phạt tổng cộng 28 crore rupee.

Cơ quan này cũng xác định:

  • Các điểm nóng giao dịch theo khu vực
  • Những tài sản kỹ thuật số thường xuyên liên quan đến hoạt động bất hợp pháp

Qua đó, củng cố năng lực giám sát và tình báo tài chính của chính phủ.

Thận trọng nhưng không quay lưng với crypto

Chính phủ Ấn Độ thừa nhận tiềm năng của tiền điện tử trong đổi mới tài chính và tạo ra của cải, nhưng vẫn tỏ ra thận trọng trước các rủi ro do:

  • Giao dịch tốc độ cao
  • Phạm vi toàn cầu
  • Tính ẩn danh của dòng tiền

Song song với AML, New Delhi cũng tăng cường giám sát thông qua:

  • Quy định thuế nghiêm ngặt
  • Thuế khấu trừ tại nguồn (TDS) theo Luật Thuế thu nhập

Kết luận

Việc FIU siết chặt quản lý cho thấy Ấn Độ không cấm tiền điện tử outright, nhưng đang xây dựng một khung pháp lý kiểm soát chặt chẽ, ưu tiên minh bạch và an ninh tài chính. Trong bối cảnh này, tuân thủ sẽ là yếu tố sống còn đối với các sàn giao dịch muốn tồn tại và phát triển tại thị trường crypto đông dân nhất thế giới.