Binance Holdings Ltd., mang thương hiệu Binance, là một công ty toàn cầu vận hành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất xét về khối lượng giao dịch tiền mã hóa hàng ngày. Binance được thành lập vào năm 2017 bởi Changpeng Zhao, CZ, một nhà phát triển trước đây đã tạo ra phần mềm giao dịch tần số cao. Ban đầu Binance có trụ sở tại Trung Quốc, sau đó chuyển trụ sở chính ra khỏi Trung Quốc ngay trước khi chính phủ Trung Quốc áp đặt các quy định về giao dịch tiền mã hóa.
Vào năm 2021, Binance đã bị cả Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Sở Thuế điều tra về các cáo buộc rửa tiền và vi phạm thuế. Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã ra lệnh cho Binance ngừng mọi hoạt động được quản lý tại Vương quốc Anh vào tháng 6 năm 2021. Cùng năm đó, Binance bị cáo buộc đã chia sẻ dữ liệu khách hàng, bao gồm tên và địa chỉ, với chính phủ Nga.
Lịch sử phát triển
2013 - 2017: thành lập công ty và rời khỏi Trung Quốc
Giám đốc điều hành Changpeng Zhao trước đó đã thành lập Fusion Systems vào năm 2005 tại Thượng Hải, công ty đã xây dựng hệ thống giao dịch cao tần cho các nhà môi giới chứng khoán. Vào năm 2013, CZ đã tham gia Blockchain.info với tư cách là thành viên thứ ba của nhóm ví tiền điện tử. Ông ấy cũng đã làm việc tại OKCoin với tư cách là CTO trong vòng chưa đầy một năm, một nền tảng giao dịch giao ngay giữa tiền pháp định và tài sản kỹ thuật số.
Sau khi rút khỏi OKCoin, năm 2017, CZ đã thành lập Binance tại Trung Quốc nhưng đã chuyển các máy chủ và trụ sở ra khỏi quốc gia này trước lệnh cấm giao dịch tiền điện tử của chính phủ Trung Quốc vào tháng 9 năm 2017.
2018 - đầu năm 2019: ra mắt stablecoin
Vào tháng 1 năm 2018, đây là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất với vốn hóa thị trường là 1,3 tỷ USD, danh hiệu mà nó đã giữ được vào cuối tháng 4 năm 2021, bất chấp sự cạnh tranh từ Coinbase, và sàn khác.
Tháng 3 năm 2018, Binance đã công bố ý định mở văn phòng tại Malta sau các quy định chặt chẽ hơn ở Nhật Bản và Trung Quốc. Nhiều tháng sau, một bản ghi nhớ tương tự đã được ký kết với Sở giao dịch chứng khoán Malta để phát triển một nền tảng giao dịch token bảo mật. Vào năm 2019, công ty đã công bố Binance Jersey, một thực thể độc lập với sàn giao dịch mẹ Binance.com, với mục đích mở rộng ảnh hưởng ở châu Âu. Sàn giao dịch có trụ sở tại Jersey cung cấp các cặp tiền pháp định sang tiền điện tử, bao gồm đồng Euro và bảng Anh.
Tháng 4 năm 2018, Binance đã ra mắt Quỹ từ thiện Binance. Mục tiêu của tổ chức từ thiện là hỗ trợ sự tiến bộ của hoạt động từ thiện hỗ trợ blockchain, tập trung vào các quốc gia thuộc thế giới thứ ba.
Vào tháng 6 năm 2018, Binance và ba công ty khác đã huy động được 65 triệu đô la cho công ty blockchain thể thao Chiliz.
Tháng 7 năm 2018, Binance đã mua Trust Wallet, một ví tiền điện tử phi tập trung với số tiền không được tiết lộ. Tuy nhiên, Binance, đã xác nhận rằng khoản thanh toán bao gồm tiền mặt, cổ phiếu Binance và một phần token BNB của nó.
Vào tháng 1 năm 2019, Binance thông báo rằng họ đã hợp tác với bộ xử lý thanh toán Simplex có trụ sở tại Israel để cho phép mua tiền mã hóa bằng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng, bao gồm Visa và Mastercard. Việc mua hàng tuân theo chính sách ngân hàng địa phương của Simplex và được giới hạn ở Bitcoin, Ethereum, Litecoin và XRP của Ripple.
2019: lỗ hổng bảo mật
Vào ngày 7 tháng 5 năm 2019, Binance tiết lộ rằng họ là nạn nhân của một "vụ vi phạm an ninh quy mô lớn", trong đó tin tặc đã đánh cắp 7.000 Bitcoin trị giá khoảng 40 triệu USD vào thời điểm đó. Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao cho biết tin tặc "đã sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau, bao gồm lừa đảo, vi rút và các cách tấn công khác" và cấu trúc giao dịch của chúng "theo cách vượt qua các kiểm tra bảo mật hiện có của chúng tôi."
Binance sau đó đã tạm dừng rút tiền và gửi tiền nhưng vẫn cho phép giao dịch được tiếp tục. Trang web cam kết hoàn trả cho khách hàng thông qua "Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (SAFU)" của mình. Việc rút tiền được tiếp tục trước ngày 19 tháng 5.
Vào tháng 9 năm 2019, sàn giao dịch bắt đầu cung cấp các hợp đồng tương lai vĩnh viễn, cho phép đòn bẩy cao gấp 125 lần giá trị của hợp đồng. Tháng 11 năm 2019, Binance thông báo họ đang mua lại sàn giao dịch bitcoin WazirX của Ấn Độ, điều này đã gây tranh cãi vào tháng 8 năm 2022 khi người sáng lập Binance Zhao tuyên bố thỏa thuận này chưa bao giờ được ký kết.
2020–2023: mua lại và đầu tư
Vào ngày 21 tháng 2 năm 2020, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) đã đưa ra một tuyên bố công khai phản hồi các báo cáo của phương tiện truyền thông đề cập đến Binance với tư cách là "một công ty tiền mã hóa có trụ sở tại Malta". Tuyên bố lưu ý rằng Binance "không được MFSA ủy quyền để hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa và do đó không chịu sự giám sát theo quy định của MFSA." MFSA nói thêm rằng họ đang “đánh giá xem Binance có bất kỳ hoạt động nào ở Malta mà có thể không nằm trong phạm vi giám sát của cơ quan quản lý hay không.”
Vào tháng 7 năm 2020, Binance đã công bố "quan hệ đối tác chiến lược" với một doanh nghiệp nhà nước Trung Quốc thuộc Ủy ban Quản lý và Giám sát Tài sản Nhà nước của Hội đồng Nhà nước và Binance đã tham gia một nhóm "nhằm tạo điều kiện thuận lợi" cho Sáng kiến Vành đai và Con đường.
Ngày 28 tháng 10 năm 2020, nhân viên của Forbes đã công bố các tài liệu bị rò rỉ cho thấy Binance và Changpeng Zhao đã tạo ra một cấu trúc công ty phức tạp được thiết kế để cố ý đánh lừa các cơ quan quản lý Hoa Kỳ và bí mật kiếm lợi từ các nhà đầu tư tiền điện tử ở nước này. Binance chính thức chặn quyền truy cập từ các địa chỉ IP ở Hoa Kỳ, nhưng "khách hàng tiềm năng sẽ được hướng dẫn cách tránh các hạn chế về địa lý", Forbes tuyên bố.
Vào tháng 5 năm 2021, có thông tin cho rằng Binance đang bị cả Sở Thuế vụ và Bộ Tư pháp Hoa Kỳ điều tra về các cáo buộc rửa tiền và vi phạm thuế.
Vào tháng 3 năm 2022, giữa cuộc xâm lược Ukraine năm 2022 của Nga, Giám đốc điều hành Changpeng Zhao của Binance, đã từ chối cấm người dùng từ Nga, với lý do "tự do tài chính". Binance sau đó đã làm dịu đi giọng điệu phản đối của họ, đồng thời chỉ ra việc họ quyên góp 10 triệu đô la cho các nhu cầu nhân đạo ở Ukraine. Ngay sau đó, sàn giao dịch đã cấm cư dân Nga mua euro và đô la thông qua dịch vụ P2P của mình.
Vào ngày 27 tháng 5 năm 2022, Binance đã thông báo về việc đăng ký pháp nhân của mình tại Ý và có kế hoạch mở văn phòng cũng như mở rộng đội ngũ địa phương trong khu vực. CEO Changpeng Zhao cũng chia sẻ thông tin liên quan đến việc đăng ký của Binance với cơ quan quản lý thị trường của Pháp. Công ty cũng đang tìm kiếm đăng ký ở nhiều nước châu Âu hơn, chẳng hạn như Thụy Sĩ, Thụy Điển, Tây Ban Nha, Hà Lan, Bồ Đào Nha và Áo.
Binance đã đầu tư 500 triệu USD vào việc mua lại Twitter của Elon Musk, hoàn tất vào tháng 10 năm 2022. Sau khoản đầu tư, công ty đã thông báo thành lập một nhóm nghiên cứu về cách blockchain và tiền mã hóa có thể hữu ích cho Twitter nhưng kế hoạch đã không được thực hiện.
Vào ngày 8 tháng 11 năm 2022, Binance đã đề nghị mua các hoạt động ngoài Hoa Kỳ của sàn giao dịch tiền điện tử đối thủ FTX (FTX.com) để giúp trang trải cuộc khủng hoảng thanh khoản sau này. Binance đã rút khỏi thỏa thuận vào ngày hôm sau với lý do lo ngại về các hoạt động kinh doanh của FTX và các cuộc điều tra của các cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ.
Vào ngày 30 tháng 11 năm 2022, Binance đã mua Sakura Exchange. Việc mua lại cho phép Binance tái gia nhập thị trường tiền điện tử Nhật Bản.
Sàn Binance
Binance là một sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến được thiết kế cho các nhà đầu tư tiền điện tử có kinh nghiệm. Nó cung cấp phí giao dịch tương đối thấp và nhiều lựa chọn tiền điện tử để giao dịch trên toàn cầu, mặc dù các tùy chọn giao dịch của nó bị hạn chế hơn ở Hoa Kỳ.
Binance cung cấp hàng trăm loại tiền điện tử cho người dùng toàn cầu. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là nền tảng Binance toàn cầu khác với đối tác Hoa Kỳ, Binance.US, chỉ cung cấp khoảng 153 loại tiền điện tử.
Công ty đã ra mắt hai loại tiền điện tử do chính họ phát triển: Binance Coin (BNB) và BinanceUSD (BUSD)
Đồng Binance Coin (BNB)
BNB ra mắt vào tháng 7 năm 2017, bắt đầu dưới dạng token Ethereum và sau đó được chuyển sang Binance Smart Chain (BSC), ra mắt vào tháng 9 năm 2020. BSC sau đó đã hợp nhất với Binance Chain cũ hơn và được đổi tên thành chuỗi BNB Chain. BNB Chain hoạt động bằng cách sử dụng "Proof of Stake Authority", một sự kết hợp giữa Proof of stake và Proof of authority. Nó có 21 trình xác nhận được phê duyệt. Tính đến năm 2021, Binance Coin là loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường cao thứ ba và đây cũng là đồng coin được Binance cho phép người dùng thanh toán phí giao dịch.
BNB Chain hỗ trợ các hợp đồng thông minh (smart contract) và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM).
Đã có nhiều lời chỉ trích về Binance Smart Chain liên quan đến mức độ tập trung hóa của nó, dẫn đến một số vụ khai thác trên mạng.
Đồng BUSD
BUSD, hay Binance USD, là một loại stablecoin được peg bằng Đô la Mỹ do Binance phát hành. Theo Binance, nó được hỗ trợ 1:1 bởi dự trữ Đô la Mỹ và được thành lập bởi họ với sự hợp tác của Paxos, nhà phát hành token. Paxos chỉ giữ một phần dự trữ bằng tiền mặt gửi vào tài khoản ngân hàng Hoa Kỳ của họ và phần còn lại được giữ trong Kho bạc Hoa Kỳ.
BUSD vốn được phát hành trên blockchain Ethereum bởi Paxos. Binance tạo Binance-Peg BUSD bằng cách khóa ERC-20 BUSD nguyên bản trong một smart contract trên Blockchain Ethereum và phát hành Binance-Peg BUSD tương đương với số tiền dự trữ trong smart contract. Binance-Peg BUSD có nguồn gốc từ BNB Chain.
Vào tháng 1 năm 2023, Bloomberg đã báo cáo rằng BUSD được thế chấp dưới mức peg. Trong ba trường hợp riêng biệt, khoảng cách giữa dự trữ và nguồn cung đã vượt quá 1 tỷ đô la." Người phát ngôn của Binance cho biết "quá trình duy trì sự hỗ trợ... không phải lúc nào cũng hoàn hảo" nhưng "đã được cải thiện nhiều với việc kiểm tra sự khác biệt nâng cao."
BUSD là một stablecoin được sử dụng rộng rãi, tính đến năm 2022, là stablecoin lớn thứ ba theo vốn hóa thị trường sau Tether (USDT) và USD Coin (USDC).
Theo các báo cáo, Bộ Dịch vụ Tài chính New York đã ra lệnh cho Paxos ngừng mint các token BUSD mới vào tháng 2 năm 2023.
Binance so với Coinbase Pro
Binance và Coinbase Pro là hai sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Họ cũng cung cấp tính linh hoạt cho các nhà giao dịch tích cực trong các quyền chọn và tài sản giao dịch. Đây là cách hai nền tảng so sánh.
- Binance quốc tế hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử hơn Coinbase Pro; tuy nhiên, Binance.US hỗ trợ ít tiền điện tử hơn Coinbase Pro.
- Phí giao dịch giao ngay của Binance thấp hơn phí maker-taker trên Coinbase Pro.
- Binance cung cấp chương trình phần thưởng khi giữ BUSD trên nền tảng của mình, trong khi Coinbase Pro cung cấp phần thưởng khi staking tài sản kỹ thuật số của bạn trên nền tảng của nó
- Người dùng Coinbase Pro có quyền truy cập vào ví kỹ thuật số gốc, trong khi người dùng Binance thì không.
- Coinbase thường được coi là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử an toàn, ổn định nhất, trong khi Binance gặp phải nhiều vấn đề khác nhau về bảo mật và tuân thủ
Cả Binance và Coinbase Pro đều cung cấp trải nghiệm giao dịch tinh vi. Mặc dù Binance thường có phí thấp hơn và nhiều tùy chọn giao dịch toàn cầu hơn, nhưng nền tảng Binance.US bị hạn chế hơn với ít tùy chọn hơn so với Coinbase Pro, điều này có thể khiến Coinbase Pro trở thành lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Trong khi đó, công dân của các quốc gia khác có thể cảm thấy điều ngược lại là đúng.
Ngoài ra, trong khi phí của Binance thấp hơn, họ cũng gặp vấn đề về tuân thủ ở các quốc gia khác và đang bị điều tra ở Hoa Kỳ. Nhìn chung, Coinbase được coi là một nền tảng ổn định, an toàn hơn so với Binance.
Tình trạng pháp lý
Hoa Kỳ
Vào năm 2019, Binance đã bị cấm ở Hoa Kỳ vì lý do pháp lý. Đáp lại, Binance và các nhà đầu tư khác đã mở Binance.US, một sàn giao dịch riêng biệt được thiết kế để tuân thủ tất cả các luật liên bang hiện hành của Hoa Kỳ, tuy nhiên luật này vẫn bị cấm ở sáu tiểu bang: Hawaii, Idaho, Louisiana, New York, Texas và Vermont.
Vào tháng 5 năm 2021, Bloomberg News đưa tin rằng Binance đang bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Sở Thuế vụ điều tra về tội rửa tiền và trốn thuế. Tháng 6 năm 2022, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã tiến hành một cuộc điều tra về Binance để xác định xem ICO năm 2017 của công ty có số lượng BNB tương đương với việc bán chứng khoán bất hợp pháp.
Vào tháng 12 năm 2022, tổ chức Binance.US của Binance tại Mỹ đã thông báo rằng họ sẽ mua tài sản của Voyager Digital trong một thỏa thuận trị giá 1,02 tỷ USD. Thỏa thuận này đã bị hủy bỏ vào tháng 4 năm 2023 do điều mà Binance.US gọi là "môi trường pháp lý thù địch và không chắc chắn."
Vào ngày 27 tháng 3 năm 2023, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) đã đệ đơn kiện Binance và Zhao lên Tòa án quận Hoa Kỳ cho Quận phía Bắc của Illinois, tuyên bố cố ý trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ và bị cáo buộc vi phạm các quy tắc phái sinh.
Vào tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cho biết họ đang kiện Binance và Zhao về 13 tội danh vì cáo buộc vi phạm các quy tắc chứng khoán của Hoa Kỳ.
Vương quốc Anh
Vào tháng 1 năm 2021, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh bắt đầu yêu cầu các công ty xử lý tài sản tiền điện tử phải đăng ký để tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền. Vào tháng 6 năm 2021, Binance đã bị FCA ra lệnh dừng mọi hoạt động được quản lý tại Vương quốc Anh.
Nhật Bản
Vào ngày 25 tháng 6 năm 2021, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản đã cảnh báo Binance rằng họ chưa được đăng ký kinh doanh tại Nhật Bản. Đây là thông báo thứ hai mà Binance nhận được từ FSA. Trước đó, một cảnh báo tương tự đã được đưa ra vào ngày 23 tháng 3 năm 2018.
Ý
Vào tháng 7 năm 2021, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa của Ý đã ra lệnh cấm Binance hoạt động. Vào tháng 5 năm 2022, Binance đã đạt được sự chấp thuận theo quy định tại Ý, cho phép công ty cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số tại quốc gia này.
Pháp
Vào tháng 5 năm 2022, Binance đã đạt được sự chấp thuận theo quy định tại Pháp, cho phép công ty cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số tại quốc gia này. Pháp là quốc gia châu Âu đầu tiên cấp phép cho Binance theo quy định. Tuy nhiên, vào tháng 6 năm 2023, văn phòng công tố Paris thông báo rằng Binance đang bị điều tra sơ bộ về tội vận động khách hàng bất hợp pháp và rửa tiền.
Đức
Vào tháng 4 năm 2021, Cơ quan giám sát tài chính liên bang ở Đức đã cảnh báo rằng công ty có nguy cơ bị phạt nếu không công bố bản cáo bạch của nhà đầu tư đối với token chứng khoán mà công ty đã phát hành.
Thái Lan
Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Thái Lan đã đệ đơn khiếu nại hình sự đối với Binance vào ngày 2 tháng 7 năm 2021, "vì đã vi phạm Nghị định khẩn cấp về kinh doanh tài sản kỹ thuật số BE 2561 (2018)". Ngoài ra, SEC của Thái Lan đã trích dẫn Binance vì hoạt động mà không có giấy phép, vi phạm Mục 26 của Nghị định khẩn cấp về doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số.
Vào tháng 5 năm 2023, Bộ Tài chính Thái Lan đã cấp giấy phép trao đổi tiền điện tử cho Gulf Binance, liên doanh giữa Binance và Gulf Innova, một công ty con của Công ty Phát triển Năng lượng Vùng Vịnh của tỷ phú Thái Lan Sarath Ratanavadi. Nếu giấy phép được thực thi thì sàn giao dịch sẽ được ra mắt vào cuối năm nay.
Canada
Vào ngày 17 tháng 3 năm 2022, Binance đã xác nhận trong một cam kết với Ủy ban Chứng khoán Ontario rằng họ sẽ ngừng mở tài khoản mới và tạm dừng giao dịch trong các tài khoản hiện có cho người dùng ở Ontario.
Tháng 5 năm 2023, Binance tuyên bố sẽ rút khỏi thị trường Canada do quốc gia này đưa ra các quy định chặt chẽ hơn.
Vào ngày 30 tháng 5 năm 2023, có thông tin cho rằng Ủy ban Chứng khoán Ontario đã ban hành lệnh điều tra về việc liệu Binance có thể đã thực hiện các bước để lách luật chứng khoán Ontario và các biện pháp kiểm soát tuân thủ trước khi rút khỏi thị trường Canada hay không.
Hà Lan
Vào tháng 4 năm 2022, ngân hàng trung ương Hà Lan đã tuyên bố phạt 3,3 triệu euro đối với Binance do cung cấp dịch vụ ở Hà Lan mà không được đăng ký tại quốc gia này. Khoản tiền phạt được đưa ra cho công ty sau khi cảnh báo chính thức được đưa ra cho công ty vào tháng 8 năm 2021. Vào tháng 6 năm 2023, Binance thông báo rằng họ sẽ rời Hà Lan sau khi không nhận được sự chấp thuận theo quy định.
Ấn Độ
Vào tháng 8 năm 2022, Tổng cục Thực thi của Ấn Độ đã đóng băng tài sản của WazirX, một sàn giao dịch thuộc sở hữu của Binance, như một phần của cuộc điều tra rửa tiền. Sau sự kiện này, Giám đốc điều hành Zhao tuyên bố rằng họ chưa bao giờ sở hữu WazirX hoặc sở hữu bất kỳ cổ phần nào trong Zanmai Labs - đơn vị điều hành của WazirX - với lý do "một số vấn đề" đã ngăn cản việc hoàn tất việc mua lại. Người đồng sáng lập WazirX, Nischal Shetty, bác bỏ tuyên bố của Zhao khi khẳng định rằng Binance thực sự đã mua lại họ.
Châu Úc
Vào ngày 6 tháng 4 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc đã hủy giấy phép dịch vụ tài chính Úc do Oztures Trading Pty Ltd nắm giữ, giao dịch với tên gọi Công cụ phái sinh Binance Australia (Binance).
Vào ngày 18 tháng 5 năm 2023, Binance Australia thông báo rằng họ đã mất quyền truy cập vào hệ thống thanh toán PayID của Australia "do quyết định của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba của chúng tôi." Cùng ngày, ngân hàng Westpac đã cấm khách hàng Úc giao dịch với Binance.
Ni-giê-ri-a
Vào tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Nigeria gần đây đã coi các hoạt động của Binance tại quốc gia này là “bất hợp pháp”. Nó đã đưa ra một tuyên bố nói rằng Binance Nigeria Limited, một công ty con của Binance, đang hoạt động bất hợp pháp tại quốc gia này. Cơ quan quản lý đã hướng dẫn cụ thể Binance ngừng tất cả các hoạt động của mình ở Nigeria.
Lời kết
Binance rõ ràng là một thực thể quan trọng trong việc vận hành thị trường crypto. Cũng chính điều này đã khiến công ty luôn bị nhòm ngó và bao vây bởi các cơ quan quản lý. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng sự tồn tại sau cùng của Binance đã chứng minh đây là một tổ chức vững mạnh dưới sự lãnh đạo của Changpeng Zhao.
