Cẩm nang crypto cho người mới: Tìm hiểu chiến lược DCA hiệu quả trong crypto

Như anh em đã biết, thị trường crypto từ trước tới nay vẫn luôn nổi tiếng với biên độ biến động giá mạnh mẽ và tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu chưa có đủ kinh nghiệm cũng như kiến thức.

Đối với những người mới tham gia thị trường này thường có xu hướng all in toàn bộ số vốn của mình vào một điểm mua duy nhất. 

Dù đây không hẳn là chiến lược sai, nhưng nếu chọn sai thời điểm, anh em có thể sẽ phải đối mặt với việc bị chôn vốn trong thời gian dài khi thị trường đi vào giai đoạn điều chỉnh.

Vì vậy, trong bài viết hôm nay, mình sẽ giới thiệu một chiến lược giúp anh em giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào thị trường này, đó là phương pháp DCA.

Vậy DCA là gì? Và liệu phương pháp đầu tư này có phù hợp với anh em hay không? Hãy cùng mình khám phá trong video hôm nay nhé!

Chiến lược DCA là gì?

Trước tiên, chúng ta cần hiểu rõ chiến lược DCA là gì. DCA, hay Dollar-Cost Averaging, là một chiến lược trung bình giá, được thiết kế để tối ưu hóa việc quản lý rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia vào các thị trường tài chính như cổ phiếu hay crypto.

Hiểu một cách đơn giản, DCA là việc phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư tất cả số vốn vào cùng một lần duy nhất. Bằng cách này, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động giá cả, đặc biệt trong các thị trường có sự dao động mạnh như thị trường crypto.

Với DCA, thay vì lo lắng về việc chọn đúng thời điểm để đầu tư, anh em có thể phân bổ số vốn của mình vào nhiều đợt mua định kỳ, ví dụ hàng tuần hoặc hàng tháng. Điều này giúp anh em mua tài sản ở các mức giá khác nhau, từ đó trung bình hóa giá mua của anh em. 

Chẳng hạn, nếu giá giảm sau khi anh em mua, ae có cơ hội mua thêm tài sản ở mức giá thấp hơn trong các đợt tiếp theo. Nếu giá tăng thì anh em cũng đã có sẵn một lượng tài sản được mua ở mức giá thấp hơn trước đó.

Tại sao cần DCA?

Thực tế đã chứng minh ngay cả những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm cũng gặp khó khăn khi quyết định thời điểm mua hoặc bán tài sản tài chính truyền thống, chứ chưa nói đến thị trường đầy biến động như crypto. 

Tình trạng "đu đỉnh" thường xuyên xảy ra và có thể gây lỗ lớn hoặc mất vốn cho nhà đầu tư trong thời gian dài. Thực tế, hơn 95% nhà đầu tư tham gia thị trường tài chính bị thua lỗ vì không kiểm soát được rủi ro và biến động giá cả.

Đây chính là lúc phương pháp DCA trở nên cực kỳ hiệu quả trong việc giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bền vững. Thay vì đầu tư toàn bộ tiền vào một lần, DCA giúp anh em mua tài sản theo từng mức giá khác nhau, từ đó giảm thiểu tác động của biến động giá trị tài sản.

Một nhân vật điển hình cho chiến lược DCA là tỷ phú Michael Saylor. Thời điểm công ty của ông là MicroStrategy bắt đầu mua Bitcoin là vào năm 2020 với giá BTC vào khoảng 10,000 USD

Vị tỷ phú này sau đó liên tục thu gom BTC ở nhiều mức giá khác nhau, thậm chí còn mua BTC ở thời kỳ đỉnh điểm của uptrend năm đó với mức giá lên tới 60,000 USD cho 1 BTC

Ngay cả khi thị trường bước vào downtrend năm 2022, công ty của ông vẫn tiếp tục thu gom BTC, mặc cho giá có lúc về 16,000 USD (gần như chia 3 từ mức giá cao nhất mà ông đã mua trước đó).

Và cuối cùng, chiến thuật DCA này của Michael Saylor cũng đem lại hiệu quả. Hiện nay, công ty MicroStrategy nắm giữ hơn 226,000 BTC với mức lãi lên tới hơn 6 tỷ USD.

Phương pháp DCA không chỉ giúp anh em giảm thiểu rủi ro mà còn mang lại nhiều lợi ích khác chẳng hạn:

• Giảm căng thẳng và lo lắng: Anh em không cần phải lo lắng về việc chọn đúng thời điểm để đầu tư. Thay vào đó, ae thực hiện các giao dịch định kỳ và để thị trường làm phần còn lại.
• Kỷ luật trong đầu tư: DCA giúp anh em duy trì kỷ luật trong việc đầu tư, tránh bị cuốn theo cảm xúc và các quyết định đầu tư nhất thời.
• Tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn: Bằng cách mua tài sản ở các mức giá khác nhau, anh em có cơ hội tận dụng cả các đợt tăng giá và giảm giá, từ đó giúp tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn.

Hướng dẫn thực hiện

Dưới đây là cách phương pháp ae thực hiện chiến lược DCA này, ae có thể tham khảo nhé

• Chia tài khoản thành nhiều phần bằng nhau

Để thực hiện chiến lược DCA, ae cần chia tài khoản đầu tư thành từ 2 đến 10 phần bằng nhau, tùy thuộc vào nhu cầu và tình hình tài chính cá nhân. Số lần DCA càng nhiều, mức rủi ro càng giảm, và ngược lại, ít lần DCA sẽ có mức rủi ro cao hơn. Việc chia nhỏ số tiền đầu tư này sẽ giúp ae kiểm soát rủi ro tốt hơn và tận dụng các biến động giá trên thị trường.

Ví dụ, nếu ae có 1,000 USD để đầu tư, ae có thể chia thành 10 phần, mỗi phần 100 USD, và tiến hành đầu tư mỗi tuần hoặc mỗi tháng một lần. Dù không nhất thiết mỗi lần DCA phải bằng nhau, nhưng tuân thủ kế hoạch sẽ giúp ae duy trì kỷ luật và quản lý rủi ro hiệu quả hơn.

• Tiến hành giao dịch theo chu kỳ đã định trước

Sau khi đã chia tài khoản, ae cần xác định chu kỳ giao dịch. Giả sử ae quyết định mua 100 USD Bitcoin mỗi tuần. Điều quan trọng là tuân thủ kế hoạch này một cách chặt chẽ, không thay đổi thời gian hoặc số tiền mua vào. Không nên tăng số lượng mua khi giá Bitcoin tăng hoặc giảm mua khi giá giảm. Sự kiên định là yếu tố then chốt để chiến lược DCA thực sự hiệu quả.

Ví dụ, nếu ae bắt đầu vào tháng 1, hãy tiếp tục mua mỗi tuần cho đến tháng 12 mà không quan tâm đến biến động ngắn hạn của thị trường. Bằng cách này, ae sẽ trung bình hóa giá mua của mình và giảm thiểu rủi ro từ các biến động ngắn hạn. Chẳng hạn, mình test thử việc DCA Bitcoin trong vòng 3 năm vừa qua với con số chỉ 10$ mỗi tuần. Và cho tới thời điểm hiện tại, mức lợi nhuận đã lên tới hơn 100%.

• Xác định điểm chốt lời

Mặc dù DCA là một phương pháp an toàn, nhưng không có nghĩa là không có rủi ro. 

khi đạt được điểm chốt lãi mà ae mong muốn, hãy chốt lời một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư. Điều quan trọng là không để lòng tham lấn át, khiến việc áp dụng chiến lược trung bình giá trở nên vô nghĩa. Thị trường có thể tiếp tục tăng, nhưng cũng có khả năng giảm. Việc tuân thủ kế hoạch và kỷ luật đầu tư sẽ giúp ae tồn tại lâu dài trên thị trường.

Ví dụ, nếu ae đặt mục tiêu lợi nhuận là 50%, khi đạt được mức này, hãy chốt lời một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư. Điều này giúp ae bảo vệ lợi nhuận đã đạt được và tránh rủi ro từ việc giữ tài sản quá lâu.

Nhược điểm phương pháp DCA trung bình giá

Mặc dù phương pháp DCA có nhiều ưu điểm, nhưng chiến lược này cũng tồn tại một số hạn chế mà ae cần lưu ý

• Lợi nhuận thấp hơn so với các chiến lược đầu tư khác

Phương pháp DCA tập trung vào việc giảm thiểu rủi ro, do đó, phương pháp này thường dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với các chiến lược đầu tư khác. Việc chia nhỏ số tiền đầu tư và mua tài sản định kỳ giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi những biến động mạnh của thị trường, nhưng cũng có nghĩa là ae có thể bỏ lỡ những cơ hội lợi nhuận lớn nếu thị trường tăng mạnh.

Ví dụ, nếu ae đầu tư toàn bộ số vốn vào một thời điểm khi giá tài sản đang thấp và sau đó giá tăng mạnh, ae có thể đạt được lợi nhuận cao hơn so với việc áp dụng DCA. Tuy nhiên, việc này đi kèm với rủi ro cao hơn, và nhiều nhà đầu tư không có khả năng dự đoán chính xác thời điểm thị trường để tận dụng những cơ hội như vậy.

• Không tối ưu hóa lợi nhuận trong các thị trường tăng trưởng mạnh

DCA là một chiến lược an toàn, nhưng phương pháp này sẽ không tối ưu hóa lợi nhuận trong các thị trường tăng trưởng mạnh. Nếu thị trường liên tục tăng, việc chia nhỏ số tiền đầu tư có thể khiến ae mua tài sản với giá ngày càng cao, làm giảm lợi nhuận tổng thể so với việc đầu tư một lần duy nhất khi giá còn thấp.

Ví dụ, nếu ae áp dụng DCA để đầu tư vào Bitcoin mức giá 16k USD, ae có thể mua với giá ngày càng cao trong các lần đầu tư tiếp theo. Trong khi đó, chiến lược đầu tư một lần duy nhất khi giá còn thấp có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong trường hợp này.

• Yêu cầu kiên nhẫn và kỷ luật

Phương pháp DCA yêu cầu nhà đầu tư phải kiên nhẫn và kỷ luật. Việc thực hiện đều đặn các giao dịch theo chu kỳ đã định trước mà không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường đòi hỏi sự kiên định. Nhiều nhà đầu tư có thể bị cám dỗ để thay đổi kế hoạch đầu tư khi thấy thị trường biến động mạnh, điều này có thể làm giảm hiệu quả của chiến lược DCA.

Tổng kết

Tổng kết lại, mặc dù phương pháp DCA không phải là phương pháp tối ưu nhất cho mọi tình huống giao dịch, nhưng chiến lược này giúp mang đến sự linh hoạt và phù hợp cho đa số nhà đầu tư trên thị trường. Đặc biệt, DCA rất hữu ích cho những ai muốn giảm thiểu rủi ro và duy trì kỷ luật đầu tư.

Đối với những người mới bắt đầu hoặc chưa quyết định phương pháp nào phù hợp thì phương pháp DCA trung bình giá là một sự lựa chọn an toàn và hợp lý để bắt đầu.