Theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN, kể từ ngày 1 tháng 12 năm 2023, các tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo thông tin giao dịch với cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền.
Thông tin giao dịch cần báo cáo bao gồm:
- Họ và tên, địa chỉ, số tài khoản ngân hàng của người gửi và người nhận;
- Số tiền giao dịch;
- Thời gian giao dịch;
- Mục đích giao dịch;
- Thông tin tài khoản thanh toán điện tử của người gửi và người nhận.
Các tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử có trách nhiệm thu thập, tổng hợp thông tin giao dịch và báo cáo định kỳ hàng tháng với cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền.
Việc quy định chuyển tiền online từ 500 triệu đồng trở lên bắt buộc phải báo cáo nhằm tăng cường hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền. Theo đó, cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền sẽ có thêm thông tin để kiểm tra, giám sát các giao dịch chuyển tiền điện tử có dấu hiệu bất thường, từ đó kịp thời phát hiện và xử lý các hành vi rửa tiền.
