Circle và Blackrock bị tình nghi đứng sau tấn công BUST

• Circle và Blackrock đã bị cộng đồng tiền điện tử gọi tên vì nghi vấn lên kế hoạch tấn công BUSD sau những cáo buộc của SEC.
• Mối quan hệ giữa Circle và Blackrock được tiết lộ qua các khoản đầu tư và quỹ của Circle đều do Blackrock quản lý.
• BUSD được cho là đã trade dưới mức peg và cộng đồng tiền điện tử có xu hướng chuyển từ BUSD sang nắm giữ USDT.

Nghi vấn Circle giật dây NYDFS trong cuộc điều tra Paxos

Những lo ngại về quy định đối với Paxos ngày càng gia tăng khi liên tục là những cuộc điều tra của các cơ quan Hoa Kỳ nhắm vào stablecoin BUSD do Paxos phát hành. Các thuyết âm mưu được đưa ra rằng cuộc điều tra Paxos không chỉ đơn giản là các cơ quan đang muốn tấn công đồng stablecoin, mà khả năng đây là một kế hoạch được dựng lên bởi Circle và đồng thực hiện bởi Blackrock.

SEC đã cáo buộc việc bán BUSD vi phạm luật chứng khoán và Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã yêu cầu Paxos ngừng phát hành BUSD mới do không quản lý BUSD theo cách "an toàn và hợp lý" trên sàn Binance. Ngay sau đó, Paxos đã đồng ý thỏa thuận với NYDFS trong khi thông báo rằng sẽ kiện SEC nếu cần thiết.

Sau những bi kịch điều tra liên tục của Paxos, nhiều nghi vấn cho rằng chính nhà phát hành stablecoin đối thủ Circle đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho NYDFS điều tra Paxos từ trước đó. Cụ thể, theo trang tin Bloomberg, vào cuối năm 2022, công ty Circle đã đưa ra khiếu nại với NYDFS về việc công ty tiền điện tử Binance không có đủ nguồn dự trữ để sao lưu các token BUSD mà họ phát hành thông qua Paxos.

Circle và mối quan hệ tài chính với Blackrock

Circle, vào đầu tháng 11 năm 2022, chia sẻ rằng họ đã ký hợp đồng với Blackrock. Theo đó, Circle cho biết họ sẽ chuyển hết lượng tiền giữ peg cho USDC vào một quỹ dự trữ do Blackrock quản lý để đầu tư. Thông báo đi kèm cũng chỉ rõ Blackrock sẽ hoạt động như "nhà quản lý tài chính của dự trữ tiền mặt USDC".

Circle trước đây cũng đã bắt đầu mối quan hệ tài chính với Blackrock khi công ty này nằm trong nhóm đã ủng hộ vòng cấp vốn 440 triệu USD do Circle huy động vào tháng 4 năm 2022.

Chính bởi vậy, nhiều người cho rằng Blackrock đã âm mưu cùng Circle để gây ra sự cố với Paxos và làm cách nào đó xóa sổ đồng BUSD trên sàn Binance. Khi đó, đồng USDC của Circle, vốn đã đứng thứ hai thị trường, sẽ trở nên phổ biến hơn và nhu cầu sử dụng tăng. Tất yêu theo lẽ tự nhiên, Blackrock sẽ quản lý nhiều tiền dự trữ USDC hơn để đầu tư.

Cùng thuyết âm mưu liên quan đến Blackrock, để ý trước đó Blackrock đã đầu tư 24 triệu USD vào FTX và sau đó số tiền đã trở về con số 0 khi FTX sụp đổ. Từ đây, nhiều người cho rằng Blackrock "không ưa" Binance vì đã khiến xảy ra sự cố FTX gây thua lỗ cho Blackrock.

Blackrock và mối quan hệ tốt với SEC

Không dừng ở đó, thông tin gây chú ý khác cũng cho thấy Blackrock có mối quan hệ tương đối "hài hòa" với những nhà lập pháp, đặc biệt là SEC. Rõ ràng, Blackrock là một công ty lớn và chưa hề va phải một vụ kiện nào trước đó đến từ SEC. Chính điều này đã khiến nhiều người hoài nghi rằng Blackrock đã chống lưng cho Circle trong những FUD bị điều tra gần đây.

Cụ thể, một phát ngôn viên của Ford News đã đưa tin đồng USDC có thể sẽ bị điều tra bởi SEC. Dù thông tin đã được lan truyền khá nhanh nhưng nhiều người đã chỉ ra đây chỉ là FUD bởi với mối quan hệ giữa Blackrock và SEC và vì Blackrock quản lý quỹ của Circle nên khó có khả năng SEC điều tra Circle. 

Thêm vào đó, những lý do khác cũng được đưa ra rằng Circle vẫn đang sử dụng đồng BNY Mellon của ngân hàng lớn phố Wall và rất rõ ràng trong kiểm toán khi được thực hiện bởi Deloitte - big4 kiểm toán dưới sự giám sát của SEC.

Tình hình sàn Binance và các stablecoin BUSD, USDC, USDT

Việc đình chỉ quan hệ đối tác của Paxos với Binance sẽ khiến khách hàng Hoa Kỳ ngày càng khó tiếp cận nền tảng của Binance. Sàn cho biết đã tạm dừng gửi và rút tiền bằng đồng USD thông qua tài khoản ngân hàng khi đối tác Signature Bank cho biết họ sẽ chỉ xử lý các giao dịch lớn từ 100.000 USD trở lên. 

Binance đồng thời đã chứng kiến sự tăng mạnh mẽ về dòng chảy rút tiền khỏi sàn của stablecoin sau khi ngừng hợp tác với Paxos. Theo dữ liệu từ Coinmarketcap, việc khách hàng rút tiền stablecoin từ sàn Binance đã tăng đột biến với khoảng 183,8 triệu USD stablecoin được rút trong vòng 8 giờ sau đó.

Coinmarketcap cũng chỉ ra rằng đồng BUSD được cho là đã trade dưới mức peg, cụ thể là 0.9995 USD, trong khi USDC đã trade trên mức peg (1.0004 USD). 

Điều này đã chứng kiến tổng vốn hóa của BUSD giảm từ 16,7 tỷ USD xuống 15,33 tỷ USD và USDT tăng thêm khoảng 1 tỷ USD trong vòng 24 giờ.

Nhiều ý kiến cho rằng sự thống trị của Tether đang tăng trở lại sau cuộc điều tra của các cơ quan vào Paxos và khi BUSD không thể níu kéo niềm tin của các nhà đầu tư. Thậm chí, tình hình của USDC cũng không khả quan hơn so với BUSD khi mất 280 triệu USD sau những FUD liên quan đến điều tra.

Kết luận

Dù với những nỗ lực nhằm tuân thủ với những quy định trong những năm qua, Paxos vẫn bị xoáy sâu vào cuộc đàn áp tiền điện tử của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Tuy nhiên, câu hỏi thú vị đặt ra rằng những điều đang xảy ra chỉ đơn giản là nhắm vào Paxos hay đây là một kế hoạch tập kích và Binance mới là mục tiêu thực sự ở đây. Rõ ràng, Paxos không phát hành duy nhất BUSD mà còn có 2 stablecoin khác là USDP và USDG. Tuy nhiên, chỉ BUSD bị điều tra và một cách tình cờ nào đó BUSD lại đóng vai trò là một bánh răng trong cả hệ sinh thái Binance.

Hơn nữa, điều khá buồn cười ở đây là các FUD chủ yếu nhắm vào PoR của các sàn, sau sự cố FTX sử dụng tiền của người dùng cho mục đích không chính đáng. Binance đã chứng minh được tỷ lệ dự trữ gần đạt mức tuyệt đối, tức là Binance giữ nguyên các khoản tiền gửi lên sàn của người dùng mà không mang sang cách kênh đầu tư rủi ro khác.

Trong khi đó, USDC lại mang tiền peg gửi cho quỹ dự trữ của một công ty khác (Blackrock). Dù cho tuyên bố là Quỹ Dự Trữ, nhưng cũng không có 01 điều gì chắc chắn rằng Blackrock sẽ không mang tiền sang các kênh rủi ro khác, mà nhất là đây là một Quỹ đầu tư chưa có kinh nghiệm nhiều trong lĩnh vực crypto và đang sắp đối mặt với nhiều vấn đề tiềm ẩn.