Cơ quan tình báo tài chính Canada (FINTRAC) vừa tuyên bố áp dụng mức phạt hành chính lên tới 177 triệu CAD (tương đương khoảng 126 triệu USD) đối với Xeltox Enterprises Ltd., doanh nghiệp vận hành dưới thương hiệu Cryptomus, do vi phạm nghiêm trọng các quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Đây được xem là một trong những mức phạt lớn nhất từng được đưa ra đối với một công ty hoạt động trong lĩnh vực tài sản số tại Canada.

Hàng nghìn giao dịch nghi ngờ không được báo cáo

Theo thông cáo từ FINTRAC, Cryptomus:

  • Không báo cáo hơn 1.000 giao dịch nghi ngờ trong tháng 7/2024
  • Bỏ sót hơn 1.500 giao dịch trong đó khách hàng nhận trên 10.000 CAD dưới dạng tiền điện tử

Các giao dịch này đáng ra phải được gửi thông báo bắt buộc theo quy định của Luật Thu nhập từ tội phạm và tài trợ khủng bố.

FINTRAC cho biết hoạt động vi phạm diễn ra trong thời gian ngắn nhưng quy mô rất lớn, cho thấy sự thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp.

Lý do phạt nặng: Rủi ro hệ thống & tính răn đe

Cơ quan quản lý nhấn mạnh mức phạt dựa trên:

  • số lượng giao dịch không được báo cáo,
  • mức độ rủi ro đối với an ninh tài chính quốc gia,
  • nghĩa vụ tuân thủ được quy định rõ ràng.

Việc xử lý mạnh tay này nhằm:

  • thiết lập tiền lệ đối với các nền tảng tiền điện tử,
  • tăng cường kỷ luật tuân thủ,
  • giảm thiểu nguy cơ lạm dụng crypto cho hoạt động phi pháp.

FINTRAC khẳng định sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ các doanh nghiệp trong ngành.

Tác động đối với doanh nghiệp crypto

Sự việc được giới quan sát đánh giá như một lời cảnh báo đắt giá cho các công ty tài sản số:

Các nền tảng tương tự cần:

  • nâng cấp hệ thống giám sát giao dịch
  • thực hiện chuẩn KYC/AML đầy đủ
  • thiết lập quy trình cảnh báo rủi ro
  • đào tạo nhân sự tuân thủ định kỳ

Trong bối cảnh nhiều quốc gia siết quy định về crypto, các vi phạm liên quan rửa tiền ngày càng khó được bỏ qua. Giới phân tích dự báo sắp tới, các doanh nghiệp crypto sẽ phải đầu tư nghiêm túc cho hệ thống tuân thủ nếu không muốn đối mặt với chế tài tài chính cực lớn tương tự.

Đăng ký sàn ATX để nhận voucher cấp vốn 1 triệu: https://atxapp.app.link/refer/40745534

Disclaimer: Toàn bộ thông tin trên Cafebit.org chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là khuyến nghị tài chính hay tư vấn đầu tư.