Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được cấp phép có thể bị xử phạt từ 10–30 triệu đồng, theo dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa đang được Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) lấy ý kiến.

Nhiều mức phạt nặng cho tổ chức và cá nhân vi phạm

Dự thảo quy định:

  • Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động khi chưa được cấp phép hoặc quảng cáo trái phép có thể bị phạt 180–200 triệu đồng.
  • Những tổ chức này phải nộp lại toàn bộ khoản thu bất hợp pháp và gỡ bỏ hệ thống vi phạm.
  • Cá nhân cung cấp dịch vụ trái phép sẽ bị phạt bằng 50% mức phạt của tổ chức (khoảng 90–100 triệu đồng).

Đối với nhà đầu tư, nếu giao dịch trên các sàn tài sản số không được cấp phép tại Việt Nam, mức phạt dao động 10–30 triệu đồng. Đây là bước tiếp theo sau Nghị quyết 05, yêu cầu nhà đầu tư phải chuyển tài sản mã hóa từ nước ngoài về giao dịch tại các tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép trong vòng 6 tháng.

Đại diện UBCKNN cho biết toàn bộ quá trình sẽ tuân thủ các quy định chặt chẽ về KYC, xác thực khách hàng và sử dụng tài khoản ngân hàng chính chủ.

Siết chặt quản lý hoạt động của các sàn và tổ chức cung cấp dịch vụ

Dự thảo cũng đưa ra mức phạt đối với các tổ chức vi phạm quy trình và quản lý:

  • Không xác minh danh tính nhà đầu tư: phạt 50–70 triệu đồng.
  • Không tách biệt tài sản khách hàng hoặc không giám sát giao dịch: phạt 100–150 triệu đồng.
  • Không đảm bảo tính chính xác của hồ sơ gửi cơ quan quản lý: phạt 15–200 triệu đồng.

Chủ tịch UBCKNN và Chủ tịch UBND cấp tỉnh có quyền phạt tối đa:

  • 200 triệu đồng đối với tổ chức
  • 100 triệu đồng đối với cá nhân
    kèm theo các biện pháp xử phạt bổ sung hoặc yêu cầu khắc phục hậu quả.

21 triệu nhà đầu tư crypto tại Việt Nam – Một thị trường cần được quản lý

Việt Nam hiện có khoảng 21 triệu người tham gia thị trường tài sản mã hóa, với doanh số giao dịch ước tính vượt 200 tỷ USD – một con số rất lớn so với quy mô nền kinh tế. Việt Nam liên tục nằm trong top 3–4 quốc gia có tỷ lệ người dùng crypto cao nhất thế giới, đạt khoảng 21% dân số, chỉ sau Hàn Quốc.

Ba cơ quan cùng quản lý thị trường tài sản mã hóa

Theo Nghị quyết 05, thị trường tiền mã hóa tại Việt Nam sẽ do ba cơ quan phối hợp quản lý:

  • Bộ Tài chính: quản lý tổ chức cung cấp dịch vụ và hoạt động giao dịch
  • Ngân hàng Nhà nước: quản lý dòng tiền và phương tiện thanh toán
  • Bộ Công an: phòng chống gian lận, lừa đảo và tội phạm công nghệ cao

Dự thảo lần này cho thấy Việt Nam đang bước vào giai đoạn siết chặt và chuẩn hóa thị trường tài sản mã hóa. Với quy mô hàng chục triệu nhà đầu tư và dòng tiền hàng trăm tỷ USD, khung pháp lý rõ ràng là điều tất yếu — và nhà đầu tư cần chuẩn bị tinh thần thích ứng sớm trước khi luật chính thức có hiệu lực.