Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã đưa ra cảnh báo cho người Mỹ về việc sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử không tuân thủ các quy định "Chống rửa tiền" (AML) và "Biết khách hàng của bạn" (KYC).
Theo thông báo mới nhất, FBI khuyến cáo người dùng chỉ sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử được đăng ký chính thức với Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) và tuân thủ các quy định AML. Mục đích của việc này là để đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp cho các hoạt động giao dịch tiền điện tử, đồng thời ngăn chặn việc rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.
FBI nhấn mạnh rằng việc sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử không KYC tiềm ẩn nhiều rủi ro:
- Hỗ trợ cho các hoạt động bất hợp pháp: Dịch vụ không KYC có thể được sử dụng để rửa tiền thu được từ tội phạm, tài trợ cho khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.
- Mất tiền: Người dùng có thể mất quyền truy cập vào quỹ của họ nếu dịch vụ bị đóng cửa hoặc bị chính quyền thu giữ do vi phạm luật pháp.
- Khó khăn trong việc thực thi pháp luật: Việc thiếu thông tin về khách hàng khiến cho việc điều tra và truy tố các hoạt động bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn cho cơ quan thực thi pháp luật.
Vụ bắt giữ những người sáng lập Samourai Wallet là ví dụ điển hình về những rủi ro liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử không KYC. Samourai Wallet là một dịch vụ ví Bitcoin và trộn tiền tập trung vào quyền riêng tư, bị cáo buộc rửa tiền hơn 100 triệu USD thu được từ các hoạt động bất hợp pháp. Việc bắt giữ này cho thấy quyết tâm của chính quyền Hoa Kỳ trong việc chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử.
Người dùng nên cẩn thận và tuân thủ các khuyến nghị của FBI để bảo vệ bản thân khỏi rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và mất tiền. Hãy sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử uy tín và tuân thủ các quy định KYC/AML để đảm bảo an toàn cho giao dịch của bạn.
