Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã công bố đề xuất sửa đổi Nghị định thực thi Đạo luật Kinh doanh Tài chính Chuyên ngành Tín dụng, nhằm cấm mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng.

Kế hoạch sửa đổi được đề xuất nhằm hạn chế việc sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch nước ngoài. FSC đã nêu ra một số lo ngại về việc sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử, bao gồm:

  • Dòng vốn trong nước chảy ra bất hợp pháp: FSC lo ngại rằng việc sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch nước ngoài có thể được sử dụng để rửa tiền hoặc trốn thuế.
  • Hoạt động rửa tiền: FSC lo ngại rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để rửa tiền, vì nó có thể được chuyển đổi nhanh chóng và dễ dàng mà không cần xác minh danh tính.
  • Hành vi đầu cơ: FSC lo ngại rằng việc sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử có thể thúc đẩy hành vi đầu cơ, vì nó khiến việc mua tiền điện tử dễ dàng hơn và dễ tiếp cận hơn.

Cuộc điều tra của Ủy ban Chống Tham nhũng và Dân quyền ở Hàn Quốc

Một cuộc điều tra gần đây của Ủy ban Chống Tham nhũng và Dân quyền ở Hàn Quốc đã phát hiện ra các hoạt động giao dịch tiền điện tử đáng kể giữa các nhà lập pháp nước này.

Trong ba năm qua, họ đã giao dịch chung tài sản ảo trị giá khoảng 125,6 tỷ won (97,6 triệu USD). Các phát hiện này dựa trên cuộc kiểm tra hồ sơ giao dịch kéo dài 90 ngày của tất cả 298 nhà lập pháp đương nhiệm từ ngày 30 tháng 5 năm 2020 đến ngày 31 tháng 5 năm 2023.

Báo cáo của ủy ban đã xác định 18 nhà lập pháp sở hữu tài sản ảo, trong đó có 11 người tham gia giao dịch tích cực. Giao dịch mua bán của các nhà lập pháp này lần lượt lên tới 62,5 tỷ won (48,4 triệu USD) và 63,1 tỷ won (48,8 triệu USD).

Trong số các loại tiền điện tử khác nhau được giao dịch, Bitcoin là loại phổ biến nhất. Báo cáo cũng tiết lộ danh mục tài sản ảo đa dạng, bao gồm 107 loại khác nhau. Một nhà lập pháp được xác định là đã thực hiện 49 giao dịch tiền điện tử mà không báo cáo, trích dẫn một tài khoản sàn giao dịch đã đóng.

Ảnh hưởng của các quy định mới

Đề xuất của FSC vẫn chưa được thông qua và vẫn còn nhiều thời gian để các bên liên quan đưa ra phản hồi.

Nếu được thông qua, các quy định mới của FSC sẽ có tác động đáng kể đến thị trường tiền điện tử ở Hàn Quốc. Chúng sẽ làm giảm khả năng tiếp cận tiền điện tử của người tiêu dùng Hàn Quốc, đặc biệt là những người sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử.

Các quy định mới cũng có thể khiến các nhà đầu tư tiền điện tử Hàn Quốc chuyển sang các sàn giao dịch trong nước, nơi các quy định ít nghiêm ngặt hơn. Điều này có thể làm giảm khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch nước ngoài, nơi các nhà đầu tư Hàn Quốc hiện đang giao dịch phần lớn.

Các quy định mới có thể được coi là một nỗ lực của chính phủ Hàn Quốc để giải quyết những lo ngại này và tăng cường giám sát thị trường tiền điện tử.