Cơ quan quản lý tiền điện tử Hàn Quốc vừa có động thái mạnh tay đối với Korbit – một trong những sàn giao dịch lâu đời nhất nước này – khép lại năm 2025 bằng thông điệp rõ ràng rằng các vi phạm về chống rửa tiền (AML) và xác minh khách hàng sẽ không được dung thứ.

Ngày 31/12, Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) thông báo xử phạt Korbit 2,73 tỷ won (khoảng 1,88 triệu USD) sau khi phát hiện hàng loạt sai phạm nghiêm trọng trong hệ thống AML và quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC).

Gần 22.000 trường hợp vi phạm bị phát hiện

Quyết định xử phạt được đưa ra sau cuộc kiểm tra tại chỗ của FIU diễn ra từ ngày 16 đến 29/10/2024. Kết quả kiểm tra cho thấy gần 22.000 trường hợp vi phạm các quy định hiện hành, sau đó được Ủy ban Rà soát Trừng phạt xem xét và thông qua.

Bên cạnh khoản tiền phạt, FIU còn ban hành cảnh cáo mang tính thể chế đối với Korbit. Trách nhiệm cá nhân cũng được xác định rõ ràng: Giám đốc điều hành của sàn nhận cảnh cáo, trong khi người phụ trách báo cáo bị khiển trách.

Lỗ hổng nghiêm trọng trong xác minh khách hàng

Theo FIU, phần lớn vi phạm xuất phát từ các điểm yếu trong quy trình thẩm định khách hàng (CDD). Cụ thể, khoảng 12.800 trường hợp liên quan đến việc xác minh danh tính không đúng quy định, bao gồm chấp nhận giấy tờ tùy thân không rõ ràng hoặc không thể xác minh, thông tin địa chỉ không đầy đủ và không thực hiện xác minh lại khi cần thiết.

Đáng chú ý, trong một số trường hợp, người dùng vẫn được phép tiếp tục giao dịch dù mức độ rủi ro đã tăng lên, nhưng không hề có biện pháp kiểm tra bổ sung.

Ngoài ra, FIU còn phát hiện hơn 9.100 trường hợp người dùng được phép giao dịch trước khi hoàn tất quy trình xác minh, vi phạm trực tiếp các quy định hạn chế giao dịch đối với khách hàng chưa được KYC đầy đủ.

Các dấu hiệu cảnh báo khác

Không chỉ dừng lại ở KYC, cơ quan quản lý còn chỉ ra 19 giao dịch chuyển nhượng tài sản ảo liên quan đến ba nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) ở nước ngoài nhưng không được báo cáo đúng quy định, vi phạm luật về giao dịch với các thực thể chưa đăng ký tại Hàn Quốc.

Bên cạnh đó, FIU xác định 655 trường hợp Korbit không tiến hành đánh giá rủi ro rửa tiền bắt buộc trước khi triển khai các loại hình giao dịch mới, bao gồm cả các dịch vụ liên quan đến NFT.

Thời điểm nhạy cảm với Korbit

Động thái xử phạt này diễn ra trong bối cảnh nhạy cảm, chỉ vài ngày sau khi xuất hiện thông tin Mirae Asset đang cân nhắc mua lại 92% cổ phần Korbit với mức định giá lên tới 140 tỷ won (khoảng 97 triệu USD). Hiện Korbit là sàn giao dịch lớn thứ tư trong số sáu nền tảng tiền điện tử đã đăng ký hợp pháp tại Hàn Quốc.

FIU cho biết chi tiết đầy đủ về các biện pháp trừng phạt sẽ được công bố sau thời gian tối thiểu 10 ngày lấy ý kiến. Điều này cho thấy Hàn Quốc đang bước vào giai đoạn giám sát chặt chẽ hơn, đặt tiêu chuẩn tuân thủ AML và KYC lên hàng đầu đối với toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước.