Sau khi thử nghiệm với 1.000 cố vấn tài chính trong vài tháng gần đây, ngân hàng Morgan Stanley dự định tung ra một chatbot AI sinh tạo được phát triển bởi những người đứng đằng sau thành công của ChatGPT.

Với sự cho phép của khách hàng, AI sẽ thực hiện nhiệm vụ tóm tắt cuộc thảo luận, soạn thảo thư điện tử đề xuất các bước tiếp theo, cập nhật cơ sở dữ liệu ngân hàng, lên lịch cuộc hẹn cũng như hỗ trợ tư vấn quản lý tài chính trong các lĩnh vực như thuế, tiết kiệm hưu trí và thừa kế.

Trong khi đó, nhân viên ngân hàng có thể sử dụng chatbot để nhanh chóng tìm kiếm các nghiên cứu hoặc biểu mẫu thay vì phải sàng lọc hàng trăm nghìn tài liệu.

Morgan Stanley dẫn đầu nỗ lực đưa AI vào sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng
Morgan Stanley dẫn đầu nỗ lực đưa AI vào sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng

Sal Cucchiara, Giám đốc thông tin về quản lý tài sản và đầu tư của Morgan Stanley, một trong những giám đốc điều hành thúc đẩy nỗ lực đưa AI vào sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng, nhận định tác động của AI “sẽ rất đáng kể”, sánh ngang với sự ra đời của Internet.

Hai bên ký thoả thuận hợp tác vào mùa hè năm 2022, trong đó gã khổng lồ ngân hàng được ưu tiên tiếp cận hoạt động phát triển sản phẩm quản lý tài sản.

Mặc dù chatbot sẽ cung cấp phần lớn thông tin chi tiết và hỗ trợ thủ tục hành chính cho các cố vấn tài chính, song lời khuyên đầu tư vẫn thuộc quyết định cuối cùng của con người.

Sáng kiến AI là một phần trong chiến lược của Morgan Stanley nhằm thúc đẩy bộ phận quản lý tài sản, nơi có doanh thu ròng tăng kỷ lục 16% trong quý II/2023 với tổng số tài sản đang quản lý tăng 90 tỷ USD.

Morgan Stanley không đơn độc trong nỗ lực đưa AI vào quy trình ngân hàng. Trong khi một số ngân hàng đã sử dụng AI để xử lý số liệu, phát hiện gian lận và phân tích giao dịch khách hàng, các gã khổng lồ Phố Wall đang phát triển ứng dụng phức tạp hơn của AI sinh tạo có khả năng tạo ra văn bản, hình ảnh và dữ liệu khác.