Báo cáo của Kho bạc Hoa Kỳ cảnh báo về rủi ro tài chính bất hợp pháp liên quan đến DeFi

Trong cuộc phỏng vấn với Coindesk TV, Ari Redboard đã nhấn mạnh thách thức chính đối mặt với DeFi là sự thiếu vắng các nhân viên tuân thủ trong các hệ thống phi tập trung. Dựa trên Ari, Phó Chủ tịch của CTF, điều này làm cho việc thực hiện điều khiển AML và CTF trở nên khó khăn.

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã tạo nên sóng gió trong thế giới tài chính như một công nghệ cách mạng, cho phép chuyển giá trị ngang hàng trên blockchain mà không có trung gian.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã phân tích và đã phát hành một báo cáo đánh giá các rủi ro và cơ hội liên quan đến DeFi do không tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố gây ra “rủi ro tài chính bất hợp pháp đáng kể nhất hiện nay trong lĩnh vực tiền điện tử.

Trong khi nhận thấy tiềm năng của công nghệ này, báo cáo nhấn mạnh nhu cầu điều khiển để đảm bảo an toàn và bảo mật của hệ sinh thái. Bộ khuyến nghị đánh giá “những cải tiến có thể có” đối với các yêu cầu chống rửa tiền (AML) của Hoa Kỳ và các quy tắc chống tài trợ cho khủng bố (CFT) vì chúng nên được áp dụng cho các dịch vụ DeFi.

Trụ sở Bộ tài chính của Hoa Kỳ

Tuy nhiên, báo cáo của Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng nó không quan tâm đến việc DeFi có tập trung hay phi tập trung mà thay vào đó là hoạt động diễn ra trên mạng. Theo báo cáo, nếu hoạt động là dịch vụ tài chính, thì các điều khiển AML là cần thiết dưới Luật Bí mật Ngân hàng.

Tương tự, trong cuộc phỏng vấn, Ari cho rằng trong năm tới, Bộ Tài chính sẽ tương tác với ngành công nghiệp để hiểu được những gì có thể thực hiện được liên quan đến các điều khiển AML trong không gian DeFi.

Hệ sinh thái DeFi dự kiến ​​sẽ tiếp tục phát triển, với sự cân bằng giữa sự đổi mới và an toàn. Báo cáo của Bộ Tài chính nhận thấy nhu cầu phải làm việc với ngành để xây dựng các công cụ cho AML và CTF, đồng thời đảm bảo quyền riêng tư và sự tiếp tục phát triển của hệ sinh thái DeFi.

>>> Xem thêm: Xu hướng nổi bật của DeFi năm 2023