Trong vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Ngân hàng TCMP Sài Gòn (SCB), bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, đã bị đề nghị truy tố 3 tội danh, gồm tham ô tài sản, đưa hối lộ và vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Vậy các bạn có muốn biết chân dung của người gây nên vụ án liên quan đến việc lạm dụng quyền lực và chiếm đoạt tài sản lớn này không? Hãy đọc hết bài viết sau bạn nhé.
Trương Mỹ Lan là ai?
Trương Mỹ Lan là một nữ doanh nhân, tỉ phú người Việt gốc Hoa. Bà là người sáng lập và hiện là Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.
Bà Lan sinh năm 1956 tại thành phố Hồ Chí Minh Cha bà là một thương nhân người Hoa.
Bà Lan bắt đầu kinh doanh từ năm 1975, khi còn là sinh viên năm thứ hai Đại học Kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh. Bà kinh doanh các mặt hàng nhỏ lẻ như quần áo, giày dép,...
Năm 1992, bà Lan thành lập Công ty TNHH Vạn Thịnh Phát. Công ty này hoạt động trong lĩnh vực thương mại và kinh doanh nhà hàng - khách sạn.
Sau đó, Vạn Thịnh Phát mở rộng sang lĩnh vực kinh doanh bất động sản. Công ty này đã đầu tư xây dựng nhiều dự án bất động sản lớn tại thành phố Hồ Chí Minh và các tỉnh thành khác trên cả nước.
Gia tộc Trương Mỹ Lan là một trong những gia tộc giàu có nhất Việt Nam.
Chồng bà Trương Mỹ Lan là ai?
Chồng bà Trương Mỹ Lan là Ông Chu Lập Cơ (Chu Nap Kee Eric) Sinh năm 1956, quê gốc ở Quảng Đông nhưng đã thường trú tại Hồng Kông và được chính quyền đặc khu cấp hộ chiếu. Ông được biết đến là một tỉ phú, sở hữu nhiều bất động sản tại Việt Nam và cả nước ngoài. Ông là người sáng lập, Chủ tịch Công ty cổ phần Đầu tư Times Square.
Chồng bà Lan bị đề nghị truy tố tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, với vai trò giúp sức cho vợ.
Quá trình thao túng SCB
Thông qua việc thâu tóm SCB, bà Trương Mỹ Lan biến ngân hàng này thành công cụ tài chính, để huy động vốn cho “đế chế” Vạn Thịnh Phát.
Quá trình thao túng SCB của bà Trương Mỹ Lan được thực hiện theo các bước sau:
- Thâu tóm cổ phần SCB
Để có thể thao túng SCB, trong năm 2011 Trương Mỹ Lan phải thu gom mua cổ phần Ngân hàng Đệ Nhất và nhờ người thân, quen đứng tên. Đến cuối năm 2011, thời điểm trước khi hợp nhất Trương Mỹ Lan đã sở hữu/chi phối 80.46% cổ phần Ngân hàng Đệ Nhất; 98.74% cổ phần Ngân hàng Tín Nghĩa; 81.43 % cổ phần Ngân hàng SCB.
Thời điểm ngày 01/01/2012, khi 03 ngân hàng hợp nhất, Trương Mỹ Lan thông qua 74 pháp nhân, cá nhân sở hữu/chi phối 85.61% cổ phần Ngân hàng SCB, đồng thời là người nắm toàn bộ quyền lực, chi phối được SCB sau khi hợp nhất.
Sau đó bà dần thực hiện xong quá trình chuyển nhượng cổ phần từ những người bà nhờ đứng tên, đồng thời tự tay cơ cấu nhân sự tại SCB và các công ty liên quan.
- Chỉ đạo lập khống hồ sơ vay vốn
Sau khi nắm quyền chi phối SCB, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các lãnh đạo của ngân hàng này lập khống hồ sơ vay vốn cho các công ty, dự án của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Các hồ sơ vay vốn này đều có giá trị lớn, nhưng không có tài sản đảm bảo hoặc tài sản đảm bảo không đủ giá trị.
- Rút tiền từ SCB
Sau khi các hồ sơ vay vốn được lập khống, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các lãnh đạo của SCB giải ngân tiền vay. Số tiền vay này sau đó được rút ra khỏi SCB và sử dụng cho các mục đích của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.
Theo kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các lãnh đạo của SCB lập khống các hồ sơ vay vốn, với tổng dư nợ nhiều tỉ đồng. Số tiền này đã được rút ra khỏi SCB và sử dụng cho các mục đích của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bao gồm:
- Trả nợ các khoản vay cũ
- Trả nợ các ngân hàng khác
- Đầu tư dự án
- Chi tiêu cá nhân
Kết quả của quá trình thao túng SCB:
Theo kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, từ ngày 1/1/2012 đến ngày 7/10/2022, SCB đã cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng, trong đó liên quan trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay 2.500 khoản với tổng số tiền 1.066.608 tỉ đồng.
Hành vi của bà Trương Mỹ Lan và các đồng phạm đã gây thiệt hại nghiêm trọng cho Ngân hàng SCB và cho nền kinh tế Việt Nam.
Lời kết
Quá trình thao túng SCB của bà Trương Mỹ Lan là một vụ án kinh tế nghiêm trọng, gây thiệt hại lớn cho SCB và thị trường tài chính. Vụ án này cần được xử lý nghiêm minh để răn đe và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật tương tự.
Hi vọng bài viết trên đã giúp các bạn biết rõ hơn về chân dung chủ nhân của Tập đoàn Thịnh Phát lừng danh đã đứng sau vụ án tham ô chấn động trong ngành ngân hàng.
Hãy tiếp tục theo dõi Cafebit để cập nhật thêm những kiến thức về đầu tư, kinh tế, crypto và cùng khám phá thêm nhiều doanh nhân, doanh nghiệp nổi tiếng khác ở bài viết tiếp theo các bạn nhé!
